Betydningen av å følge interne rutiner er behandlet av FinAuts disiplinærutvalg. 

Saken gjelder en rådgiversom ikke hadde foretatt nødvendige undersøkelser og innhentet relevant dokumentasjon i samsvar med kreditthåndbok og inntektsveiledning før lån innvilges 
Bedriften som meldte saken mente at hvis rådgiver hadde fulgt interne rutiner, for eksempel samtykkebasert løsning, ville feilen vært unngått. 

Dette er FinAuts disiplinærutvalg enig i: 
«Det følger av God skikk regel 4 - Grunnlag og behovsanalyse at: Kundebehandlingen skal være basert på et fullgodt grunnlag. Ved rådgivning skal det gjennomføres en fullgod behovsanalyse. 

Disiplinærutvalgets vurdering er at Rådgivers beregning av inntektsinformasjon i strid med Bedriftens retningslinjer, innebærer brudd på God skikk. Det er uten betydning hvorvidt Rådgiver visste eller ikke visste at dokumentasjonen var forfalsket.

Rådgivere har et selvstendig ansvar for å etterleve God skikk, og det kan derfor som klar hovedregel ikke legges avgjørende vekt på om andre i Bedriften har vært involvert i behandlingen av lånesakene. I denne saken er det ikke kommet frem forhold i Bedriften som rokker ved Rådgivers selvstendige ansvar for å etterleve God skikk. Det innebærer at Rådgiver heller ikke kan bli hørt med at kravene til aktsomhet må sees i lys av at hen behandlet et svært stort antall saker.» 

Etter en konkret og samlet vurdering kom Disiplinærutvalget til at Rådgiver fratas sine autorisasjoner Disiplinærutvalget la i sin vurdering særlig vekt på sakens alvorlighetsgrad og hensynet til bransjens integritet, tillit og omdømme. 

Disiplinærutvalgets fullstendige behandling i anonymisert versjon (PDF)

Se flere saker om brudd på God skikk