Bedriften anfører at rådgiver har brutt retningslinjer for tegning av forsikring i totalt xx saker. Dette gjelder særlig en rekke saker hvor kunder har tegnet forsikring på småbåt eller jolle. Bedriften anfører at det er tale om båter kundene ikke eier, og at motivasjonen har vært å gi kundene lavere pris gjennom økt samlerabatt. 

Rådgiver bestrider dette og fremholder at hen over perioden har hatt høy salgsaktivitet og betydelig omsetning, og at det fremstår lite rasjonelt at hen bevisst skulle risikere autorisasjon for et lite antall salg uten reell gevinst. Hen avviser at det foreligger økonomiske insentiver knyttet til rabattbruk. Videre anføres det at alle tilbud er akseptert skriftlig av kundene, og at både tilbud og aksept kommer frem av kundelogger. 

Det er ikke omstridt at det er mangelfull dokumentasjon i disse sakene.

Disiplinærutvalget vil påpeke at en hektisk arbeidshverdag med mange samtidige saker uansett ikke ville ha redusert kravene til dokumentasjon, som i salgs- og rådgivningssammenheng er en viktig plikt å overholde. Etter Disiplinærutvalgets vurdering er det sannsynliggjort at rådgiver har lagt inn forsikringer for småbåter og joller uten at dette var et reelt behov hos kundene.

Disiplinærutvalget finner at Rådgivers handlinger innebærer brudd på God Skikk regel 2 (Profesjonalitet), regel 4 (Grunnlag og behovsanalyse), regel 5 (Informasjon) og regel 10 (Dokumentasjon).

Disiplinærutvalget har etter en samlet vurdering av alvorlighetsgraden i saken kommet til at Rådgiver skal ilegges en advarsel. I tillegg pålegges Rådgiver å bestå praktisk prøve i Autorisasjonsordningen for Skadeforsikring og Personforsikring før Rådgivers autorisasjoner kan aktiveres på nytt.
 

Disiplinærutvalgets fullstendige behandling i anonymisert versjon (PDF)

Se flere saker om brudd på God skikk