Kunder skal kunne ha tillit til at midler og forsikringsavtaler håndteres gjennom etablerte og etterprøvbare prosesser. Når det ikke skjer, innebærer det et alvorlig brudd på bransjenormen God skikk.

Saken gjelder en kunde som ble stanset en tidlig morgen i en trafikkontroll uten gyldig forsikring. Kunden var svært fortvilet og kontaktet rådgiver. Kunden vippset rådgiver 6000 kroner til rådgivers private kontonummer. 

Rådgiver opplyser et ønske om å hjelpe kunden. Rådgiver opprettet derfor midlertidig forsikring på bilen i eget navn hos et annet selskap. Pengene fra kunden ble stående på rådgivers konto i to måneder før det ble innbetalt til bedriften. Kunden skal ikke ha vært kjent med dette. Rådgiver erkjenner at dette innebar en uheldig sammenblanding av privatøkonomi og kundeforhold. Hen understreker samtidig at formålet ikke var personlig vinning og beskriver hendelsen som en enkeltstående feilvurdering i løpet av mange år som rådgiver.

Bedriften anførte i tillegg at lovpålagt informasjon og bekreftelser i flere saker ikke ble sendt til kunden. I enkelte tilfeller ble dokumentene sendt til rådgivers egen e-postadresse.

Bedriften viser også til at rådgiver i flere tilfeller registrerer partnerfordeler som kunden ikke har krav på. Videre anfører bedriften at dokumentasjonen i flere saker er mangelfull eller uriktig.

Disiplinærutvalget finner at forholdene innebærer brudd på God skikk regel 2 (Profesjonalitet),  regel 4 (Grunnlag og behovsanalyse), regel 5 (Informasjon) og regel 10 (Dokumentasjon).

Disiplinærutvalgets fullstendige behandling i anonymisert versjon (PDF)

Se flere saker om brudd på God skikk