Ved gjentatte eller grove brudd på reglene for god rådgivningsskikk kan det bestemmes at autorisasjonen/godkjenningen skal falle bort Se § 3 – 8 i FinAuts regelverk
Finansbedriften har i slike tilfeller plikt til å melde bruddet til FinAuts sekretariat uten ugrunnet opphold.
Finansbedriften:
- sender sin saksfremstilling med angivelse av hvilke regler som er brutt, beskrivelse av hendelser og konsekvenser samt hvordan saken er håndtert i bedriften.
- kunders navn skal ikke forekomme, men anonymiseres i saksfremstillingen
- rådgiveren skal varsles om at saken er sendt inn, med kopi av saksfremstillingen
Finansnæringens autorisasjonsordninger:
- FinAut bekrefter mottagelse av saken og orienterer bedriften og rådgiveren om behandlingsprosess. Rådgivers navn anonymiseres overfor FinAuts organer i saksbehandlingen.
- FinAut ber om rådgiverens uttalelse og en bekreftelse på om fakta er riktig fremstilt
- FinAut vurderer om det er forhold i bedriften som kan ha påvirket rådgiveren, som f.eks. bedriftens rutiner, incentivsystemer, tidligere oppfølging av rådgiveren
- All kommunikasjon skal om mulig skje skriftlig, og etter prinsippet om kontradiksjon: bedriften skal ha mulighet til å imøtegå rådgiverens fremstilling og vice versa.
- Når saken er tilstrekkelig opplyst, fremsettes den for behandling av styret. Bedriften og rådgiveren orienteres om videre prosess
- Ved avgjørelse er følgende forhold særlig relevante: Handlingens grovhet, om kunder er blitt skadelidende, om markedets integritet og bransjens omdømme er blitt skadelidende, den ansattes stilling og erfaring, den ansattes medvirkning til opplysning i saken, tiden mellom handlingen og behandling av sanksjonssaken, om advarsel tidligere er gitt og bedriftens rolle
- Ved behandling av saken tas det hensyn til hvilke sanksjoner bedriften selv har foretatt
- Når saken er behandlet, bekjentgjøres avgjørelsen for rådgivere og bedriften
- Avgjørelsen kan av rådgiveren påklages til det særskilte klageorganet innen fire uker etter at styrets avgjørelse ble meddelt rådgiveren. Klageadgangen skal fremkomme tydelig overfor innklagede
- Saksbehandlingen for sekretariatet, styret og det særskilte klageorganet er som hovedregel skriftlig.
Sanksjoner
Fratakelse av autorisasjon/godkjenning: Den som har blitt fratatt autorisasjonen/godkjenningen, må vente i minst tre år før vedkommende kan søke FinAut om å få avlegge autorisasjonsprøven/godkjenningsprøven på nytt, iht. § 3 – 8 h). Det er et vilkår at vedkommendes arbeidsgiver anbefaler dette og går god for at vedkommende er skikket. Rådgiveren fjernes fra det offentlige registeret (gjelder bare AFR), flyttes over i gruppen utmeldte som administreres av sekretariatet, og det legges inn en dato for 3 års fristen etter § 3 -8 h) for eventuell re-autorisering/godkjenning. Ved overgang til ny arbeidsgiver vil FinAut sikre at rutine for informasjon og behandling av eventuell søknad om nye prøver følger gjeldende regelverk.
Advarsel: Rådgiveren kan gis en advarsel. Dersom styret kommer til at rådgiveren skal gis en advarsel, kan styret unnlate å gi denne selv som følge av at tiltak iverksatt av bedriften anses tilstrekkelige.
Offentliggjøring av saker
Behandlede saker skal offentliggjøres overfor bedriftene og/eller på FinAuts hjemmeside, da i anonymisert form.