Nyheter

Skattereglene for individuell pensjonssparing (IPS) har vært alt annet enn stabile de siste årene, men fra og med 2026 blir ordningen utvidet, med et løfte om at den ikke skal endres til det verre de neste ti årene. Fagartikkelen er skrevet av Rolf Mæhle, fagansvarlig Personlig økonomi i fagråd Kreditt …

Av Erik Jensen, administrerende direktør i FinAut.

I tredje kvartal ble det autorisert 389 nye rådgivere og 641 nye kandidater ble registrert. De fleste nye autorisasjoner var innenfor Personforsikring (124) og Skadeforsikring (126).

Alle i OBOS-banken – fra ledelsen til rådgivere og støttefunksjoner – har gjennomført FinAuts etikk-kurs. Det gjør banken til den første av sin størrelse som har skapt en felles plattform for etikk i hele organisasjonen.

Inkassobransjen har nå fått på plass sin egen autorisasjonsordning gjennom FinAut og de første rådgiverne er allerede autorisert. Initiativet løfter kvalitet, tillit og profesjonalitet i møtet mellom inkassoselskaper og forbrukere.

Over 3800 prøver ble gjennomført i andre kvartal fordelt på 2691 kunnskapsprøver, 617 praktiske prøver og 498 etikkprøver. Antall autoriserte per 31. juni er 23 309.

Erik Poppe, direktør for AI i Gjensidiges skadedivisjon, er nytt styremedlem i FinAut. Med ansvar for hvordan data, analyse og kunstig intelligens brukes til å forbedre kundeopplevelser, har han et tydelig fokus på hvordan teknologi og tillit må gå hånd i hånd.

Tilfredsheten med rådgivning gitt av medarbeider er høy, men færre benytter seg av den. Bruk av robotrådgivere har ikke lenger samme vekst, og tilliten til disse er fortsatt lav, viser FinAuts rapport Forbruker- og finanstrender.

Kundenes bruk av kanaler og erfaringer ved kjøp av produkter innen kreditt, sparing og forsikring er kartlagt basert på kjøp gjennomført i 2023.

Nordmenn sparer mer i fond enn tidligere på tross av høyere prisvekst og rentenivå. Dyrtiden viser at gapet mellom de som sliter og de som har midler til å investere er blitt større. – Det er grunn til å tro at det er den delen av befolkningen som blir minst …

Det har vært en økning i antall autorisasjoner og gjennomførte prøver i fjerde kvartal da det er typisk at mange bedrifter avslutter læringsløpene i slutten av året.

– Medlemsbedriftene i FinAut har forpliktet seg til å følge bransjenormen God skikk. En bransjenorm er en form for selvregulering og skal bidra til å styrke omdømmet til næringen, forteller Dag Jørgen Hveem, jurist og medlem i disiplinærutvalget som behandler saker om brudd på God skikk. Årets saker ble gjennomgått …

FinAut arrangerte denne høsten jubileumskaffe i samarbeid med vertsbedrifter for å møte medlemmene våre i regionene for Stavanger, Oslo og Trondheim. I forkant ble det holdt kontaktmøter med et utvalg av medlemmene for å sikre erfaringsutveksling og utvikling til det beste for visjonen Trygg rådgivning.

Sommerferien er avviklet i tredje kvartal og det er naturlig at det er et lavere antall nye autoriseringer og nye kandidater i dette kvartalet. Sammenlignet med samme kvartal for 2023 er tallene relativt stabile.

Alle skadeforsikringsselskaper i Norge er medlemmer i en kollektiv ordning der bygninger og innbo som er forsikret mot brann automatisk er forsikret mot naturskader. – Økning i vær- og naturskader krever at rådgivere vet hvordan denne ordningen fungerer og hvilke forpliktelser som gjelder for skadeforebygging, forteller Kjersti Davidsen, kompetanseansvarlig for …

– Jeg anbefaler alle ledere til å ta seg tid til å dykke ned i kurset om etikk fra FinAut. Her får du konkrete verktøy du kan bruke daglig enten det er i møte med kollegaer eller kunder, forteller leder for kundeservice i OBOS-banken, Harald Ulstein.

15 års samarbeid om kompetanse gir resultater og vi inviterer på jubileums-kaffe i Stavanger, Oslo, Trondheim og Tromsø . Medlemsbedriftene er vertskap for arrangementene.

Magnus Gard, leder for Eika Innskuddspensjon og fagansvarlig pensjonsrådgivning i fagrådet for Sparing og investering, har samlet hovedpunktene fra forliket i denne artikkelen. Pensjonsforliket blir et oppdateringsemne autoriserte rådgivere i Sparing og investering, og Kreditt, må ta fra 2025.

- Rådgivere innen skadeforsikring må være bevisst på å informere kunder om konsekvensene av å ikke ha forsikring på kjøretøyet sitt, sier juridisk fagsjef i Trafikkforsikringsforeningen (TFF) Rebecca Bruun. I verste fall kan en ulykke med personskade føre til milliongjeld. Foto av Rebecca Bruun: Arild Danielsen.

Det er fortsatt høy aktivitet med over 4 000 gjennomførte prøver i andre kvartal. Antall autorisasjoner og godkjenninger har økt med 400 siden forrige kvartal og teller nå 24 950.

Kari Olrud Moen, daglig leder i Finans Norge, oppsummerer første halvår, snakker om året fremover og hvilke planer hun har for sommeren.

Erlend Lundgren, rådgiver i Verdipapirfondenes forening (VFF), fortsetter som leder for Sparing og investering. Et mål er å styrke forbrukeres tillit til aktørene i kapitalmarkedene og redusere potensielle interessekonflikter mellom kunden og finansforetaket.

Trude Grøtteland er utnevnt som leder for fagrådet i Kreditt. - Hovedoppgaven vår vil være å oppdatere og videreutvikle autorisasjonene for sikret og usikret kreditt, og nå også låneformidling.

Fagråd Sparing og investering, og Kreditt er delt i to. Trude Grøtteland, Leder Personmarked Stavanger hos Danske Bank, er utnevnt som fagrådsleder for Kreditt og Erlend Lundgren, rådgiver i Verdipapirfondenes forening (VFF), er nå leder for Sparing og investering.

Landet vårt og husholdningene preges av økte renter, prisvekst, klimautfordringer og naturskader. Denne situasjonen reflekterer valg av årets temaer autoriserte rådgivere skal oppdatere sin kunnskap i.

Alle autoriserte rådgivere skal i år gjennomføre oppdateringer i disse temaene: etikk, God skikk og økonomi og psykisk helse. Markus Skuggevik, Competence Manager i If Skadeforsikring, forteller om hvordan de jobber med opplæring og tilpasser ny kompetanse til sine produkt- og systemløsninger.

Dyrtid og krevende situasjon har medført at over halvparten av rådgiverne i bank opplever økt pågang fra kunder som vil ha hjelp til å løse økonomiske problemer. Det viser en undersøkelse over 800 rådgivere i kreditt i bank har besvart.

FinAut fyller 15 år og feiret på Munchmuseet med inviterte fra medlemsbedriftene og andre gjester. Siv Seglem, adm.dir. i FinAut, takket alle i bransjen som bidrar i arbeidet for å sikre Trygg rådgivning.

Mange gjennomførte prøver, økning i antall autorisasjoner og hele 1 100 nye kandidater er meldt inn til FinAut i første kvartal.