Denne beskjeden går til bedriftsansvarlige og compliance-ansvarlige i alle autorisasjonsordninger til orientering.
Disse sakene ble behandlet i juni:
2024-06-30 Rådgiver fulgte ikke interne rutiner
Rådgiver benyttet ikke samtykkebasert lånesøknad ved behandlingen av lånesaker. Rådgivers manglende etterlevelse førte til feilberegning av kundens inntekt og at opplysninger fra falsk dokumentasjon ble benyttet.
Det følger av bedriftens kreditthåndbok og intern veiledning at samtykkebasert lånesøknad skal benyttes og å ikke følge interne rutiner er brudd på God skikk. Disiplinærutvalget er enig i dette og henviser blant annet til regel 4: Grunnlag og behovsanalyse.
2024-06-28 Mangler ved behovsanalysen
Kvaliteten i rådgivers kredittsaker ble kontrollert og bedriften oppdaget at rådgiver har bevilget et stort antall saker hvor hen har utelatt relevante kostnader ved å legge inn feil eller manglende informasjon om antall barn, biler, boareal på bolig, forventede antall kilometer og forventede levekostnader.
Det følger av God skikk-regel nr. 4 Grunnlag og behovsanalyse, at kundebehandlingen skal være basert på et fullgodt grunnlag. Ved rådgivning skal det gjennomføres en fullgod behovsanalyse.
2024-06-21 Rådgiver sendte kundedata til privat e-post
Disiplinærutvalget uttaler i sin avgjørelse at:
Det følger av God skikk-regel nr. 3 at personopplysninger skal håndteres på en måte som sikrer personvern og kundens rettigheter. Rådgivers oversendelse av kundeinformasjon med omfattende personopplysninger til sin private e-post, er utvilsomt et brudd på nevnte regel og på Bedriftens retningslinjer. Det er ikke avgjørende hva opplysningene faktisk er, eller ikke er, benyttet til. Heller ikke er det avgjørende at opplysningene i ettertid er slettet av Rådgiver.
Les alle sakene som er behandlet: Brudd på bransjenormen God skikk