Bakgrunn
Som en del av FinAuts arbeid med kontroll av etterlevelsen hos bedriftene har FinAut i sommer og tidlig høst 2019 gjennomført en mystery shopping på området Sparing og investering og en mystery calling på området Skadeforsikring. Av undersøkelsen kom det frem at det fremdeles er altfor mange rådgivere som ikke spør kunden om de har forbrukslån/kredittkortgjeld. Dette punktet er svært viktig og skal spørres om under behovsanalysen. Det å utelate det kan gjøre at rådgivningen ikke blir tilpasset kundens reelle situasjon og er i tillegg stor omdømme-risiko for næringen.
Hva gjør FinAut?
Som et konkret tiltak, har FinAut tatt inn informasjon om forbrukslån/kredittkortgjeld i ca. halvparten av casene i Sparing og investering (AFR).
Det er i tillegg tatt inn som et eget MÅ-punkt i sensorskjema under behovsanalysen og presisert i veiledningen til praktisk prøve.