Rådgiver fratas sin autorisasjon i Sparing og investering for ett år

...godt grunnlag. Ved rådgivning skal det gjennomføres en fullgod behovsanalyse.» Regel 10 Dokumentasjon: «Kundeavtalen og grunnlaget for denne skal dokumenteres og lagres.» Disiplinærutvalget fant etter en konkret vurdering at det forelå gjentakende og alvorlige brudd på God skikk og andre sentrale atferdsnormer som er egnet til å svekke tilliten til personen med autorisasjon og til virksomheten.   Videre har rådgiver lang erfaring fra bransjen, noe som trakk i retning av at bruddene på God skikk bør sanksjoneres. Det er ikke godtgjort at kundene er blitt direkte skadelidende, men ma...

sept. 21, 2021, 12:55 p.m.

Om FinAut

...god rådgivning og kundebehandling. I pakt med dette fremmer FinAut god rådgivning, veiledning og informasjon til forbrukere gjennom å: forvalte bransjenormen God skikk ved rådgivning og annen kundebehandling utvikle og forvalte kompetansestandarder sikre at rådgivere har dokumentert kompetanse innenfor de fagfelt som autorisasjonsordningene dekker sikre at kunden blir like godt ivaretatt ved digital og ved personlig betjening    

aug. 30, 2021, 1:58 p.m.

Verdens første autoriserte robotrådgiver er norsk

...God skikk og det stilles krav til innholdet. Dette må dokumenteres gjennom omfattende sjekklister bekreftet av bedriften og ekstern revisor. 3) Det stilles krav til godkjenningsprosessen og at de rundt roboten selv er autorisert. 4) Det er krav til oppfølging etter autorisasjon og til re-autorisasjon ved vesentlige endringer. Det må jevnlig testes at rådene som gis av roboten er forsvarlige. Hva er God skikk? God skikk er en bransjenorm som gir føringer for hvordan et kundemøte skal gjennomføres og hva det skal inneholde for å møte kravene som stilles til fa...

jun. 24, 2021, 12:57 p.m.

Forbruker- og finanstrender 2021

...vedfunn 2021 (basert på erfaringer i 2020) Personer som har kjøpt finansielle produkter siste året og fått rådgivning er fornøyd med rådgivningen totalt sett. 90 % eller flere sier at de er fornøyd, svært fornøyd eller usedvanlig fornøyd med rådgivningen. Unntakene er forbrukslån (både nytt og refinansiering), der fornøydheten er lavere. Kundenes svar viser også at bransjenormen God skikk ved rådgivning og annen kundebehandling etterleves. Bruken av digitale løsninger øker langsomt Både bruken av digitale løsninger som en avansert digital rådgivningsløsning og løsninger so...

jun. 2, 2021, 10:53 a.m.

2021-02-22 Rådgiver fratas sin autorisasjon i Kreditt for ett år

...God skikk  To byggelån var tema da styret i FinAut behandlet en sak i oktober i fjor. Saken ble klaget til det særskilte klageorganet som opprettholdt styrets vedtak. Bedriften som meldte saken, mente at den autoriserte rådgiveren hadde brudd God skikk i to konkrete saker om byggelån ved å belaste byggelånet for annet enn utgifter til boligprosjektet og å belaste lånet for fakturaer uten at kunden godkjente dette.    Dokumentasjon av utbetalinger – redelig og profesjonell kundebehandling  Å benytte byggelånet til å dekke avdrag på billån, i tillegg flere overføringer til private k...

mar. 24, 2021, 11:10 a.m.

2020-11-18 Rådgiver ilegges advarsel

...God skikk. Rådgiver har videre ikke dokumentert tiltak for å sikre at kunden forsto risikoen ved investeringen.    Bransjenormen God skikk gjelder også for bedriften Styret bemerket at det kan stilles spørsmål ved om bedriften burde hatt bedre rutiner og systemer, men rådgiver har uansett et selvstendig ansvar for å etterleve bedriftens retningslinjer, regelverk og God skikk.   Styrets vedtak Rådgiver ilegges advarsel. I tillegg pålegges Rådgiver å avlegge og bestå kunnskapsprøven i sparing og investering (AFR) innen tre måneder fra styrets avgjørelse meddeles Rådgiver, ...

jan. 7, 2021, 3:11 p.m.

Bakgrunn og faglig forankring

...God skikk.  Begrunnelse for å opprette autorisasjonsordninger i personforsikring og skadeforsikring næringsliv: tilpasning til IDD og til de kravene reglene stiller, dokumentasjon av relevant kompetanse og kompetanseoppdateringer. Se også Finans Norges side om IDD https://www.finansnorge.no/for-medlemmer/idd/   felles overvåkning av endringer i regelverk drahjelp i kommunikasjon med myndighetsorganer Kravet om å etterleve bransjenormen God skikk og at denne følges opp for rådgivere. Kommentarutgaven i God skikk blir oppdatert med tilpasninger til næringsliv. økt legitimit...

des. 22, 2020, 9:48 a.m.

Oppdatering for Egen pensjonskonto (EPK)

...God skikk» Du har kanskje fått intern opplæring om temaet EPK og bedriftens produkter allerede i din bedrift. For å sikre at bransjenormen God skikk følges ved rådgivning om egen pensjonskonto (EPK) har FinAut utviklet et obligatorisk nettbasert kurs for de som er autorisert i Sparing og investering. Kurset dekker også nødvendig faktakunnskap om Egen pensjonskonto hvis du ikke har satt deg godt inn i dette fra før. Gjennomføringsfrist er 01.02.2021. Fristen er satt fordi det er fra den datoen da kundene rent praktisk sett kan komme til å be om råd, og da må du som rådgiver være oppdatert...

des. 21, 2020, 6:08 p.m.

Julehilsen fra FinAut

...God skikk skal følges i all kundebehandling En autorisasjon er dokumentert kompetanse. Det er gledelig at nå som Finansavtaleloven er vedtatt, så anerkjennes det at en rådgiver skal ha kompetanse. Det samme gjelder bransjenormen God skikk ved rådgivning og annen kundebehandling. God skikk er grunnmuren i alle autorisasjonsordningene, og skal følges i alle kundesamtaler. I 2020 har FinAut behandlet flere saker der rådgivere er meldt inn for brudd på god skikk, og dette viser at finansnæringens selvregulering fungerer. Nye autorisasjonsordninger fra 2021  Bransjenormen God skikk skal...

des. 17, 2020, 12:38 p.m.

FinAut åpner for søknader om autorisering av robotrådgivere

...vedstyret i Finans Norge vedtok i mars 2019 å opprette en nasjonal autorisasjonsordning for robotrådgivere med FinAut som forvalter av ordningen. Ordningen omfatter kun digitale løsninger som gir råd overfor forbrukere, dvs. gir en personlig anbefaling til kunder, og omfatter produktkategoriene Sparing og investering, personforsikring, skadeforsikring og kreditt. For å kunne bli autorisert må både bedriften og robotrådgiveren tilfredsstille flere krav. Blant annet må robotrådgiveren tilfredsstille bransjenormen "God skikk ved rådgivning og annen kundebehandling", herunder FinAuts sjekkliste...

des. 15, 2020, 1 p.m.

Utviklingsseminar

...rådgivning, bruk av data, riktig kunde i riktig stol til riktig tid, kundereise fremfor produktreise. En samtale mellom Anders Karde, Nordea, Head of Digital Sales og Liv Krokan Murud, leder HR utvikling SpareBank1 Østlandet, medlem i FinAuts tverrgående fagråd. God skikk og rådgivningsansvaret Dag Jørgen Hveem har spesialisert seg på bankers rådgivningsansvar overfor forbrukere. Dag Jørgen er høyskolelektor ved Handelshøyskolen BI, styremedlem i FinAut, advokat og økonom. I FinAut er han en helt sentral ressurs i utvikling av bransjenormen God skikk. Oppsummering av dagen og av...

okt. 28, 2020, 5:44 p.m.

Compliance

...God skikk Kommentarutgaven er oppdatert per 30. mars 2023.   Brudd på bransjenormen God skikk ved rådgivning og annen kundebehandling Veiledning for å avdekke og melde brudd på God skikk er oppdatert. Du finner den under overskriften God skikk på FinAuts hjemmeside.  Alvorlige eller gjentagende brudd skal meldes til FinAut. Saken behandles av disiplinærutvalget.  Disiplinærutvalgets oppgaver er å behandle saker som gjelder brudd på God skikk etter regelverket § 3 – 8 brudd på medlemsforetakets forpliktelser etter § 1 - 3 Disiplinærutvalget består av følgende med...

okt. 4, 2020, 9:28 p.m.

FinAuts regelverk har fått noen endringer

...vedtatt noen endringer i FinAuts regelverk. Formålet er fornyet for å tilpasses ny medlemsmodell og for å få frem virkeområdet for bransjenormen God skikk ved rådgivning og annen kundebehandling. Videre er det en ny paragraf § 1-2 for FinAuts medlemsmodell. Kapittel 1 gjelder ordningen generelt og medlemskap, og kapittel 2 gjelder nå tilknytning til en eller flere autorisasjonsordninger. FinAuts regelverk

sept. 25, 2020, 8:02 p.m.